"本利丰"第二期人民币理财产品新股申购计划 2007-11-28 22:35
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"本利丰"第二期人民币理财产品新股申购计划 |
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| 本金兑付 |
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 理财产品到期，若本理财产品投资的信托计划的本金如期兑付，则中国农业银行在产品到期后3个工作日内向投资人支付理财产品本金； |
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| 产品申购 |
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申购期：2007年3月26日至 2007年4月8日； |
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申购期内在中国农业银行指定的分支行购买； |
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在申购期内不允许申请撤单； |
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| 清算和信息公告 |
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收益和本金的清算：理财产品到期，中国农业银行根据产品说明书的"理财收益支付"、"本金兑付"、"基本要素"、"理财产品管理费"的规定向投资人支付本金和收益； |
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信息公告：中国农业银行将在产品到期日后的两个工作日内，在中国农业银行网站上发布相关信息，请投资者届时登录"www.95599.cn"查询相关公告； |
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投资者可登录网站"www.95599.cn"查询本产品说明书，以及与本产品相关的《信托合同》和《信托计划》说明书。 |
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| 理财收益及支付 |
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本产品为浮动收益产品，投资人预期年收益率4%-12%； |
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本产品投资收益来自于平安利丰新股申购信托计划所分配的信托净收益。理财投资年收益率＝投资净收益÷理财本金总额÷理财实际天数×365。信托收益指中国农业银行作为平安利丰新股申购计划的委托人和受益人，在信托计划到期应得的收益； |
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理财产品到期，中国农业银行在收到平安信托足额支付的信托收益后3个工作日内，扣除固定管理费用后，按照以下原则分段分配收益：
1）如果理财投资年收益率（扣除固定管理费用后）在7％以下（含7%），投资者获得全部理财投资收益，计算公式如下：
理财收益＝投资人理财金额×理财投资年收益率×实际理财天数/365；
2）如果理财投资年收益率（扣除固定管理费用后）高于7％，投资者将获取此部分投资收益的70%。投资获取理财收益的计算公式如下： 理财收益＝投资人理财金额×[（理财投资年收益率－7%）×70%+7%]×实际理财天数/365。 |
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| 理财产品管理费 |
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农业银行收取的管理费用分为固定管理费和浮动管理费两部分； |
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其中：固定管理费为0.5%，计算公式为：
固定管理费＝投资人理财金额×0.5%×实际理财天数/365； |
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浮动管理费仅在理财投资年收益率（扣除固定管理费用后）高于7％时收取，收取比例为投资收益的30%，计算公式为：
浮动管理费＝投资人理财金额×（理财投资年收益率－7%）×30%×实际理财天数/365。 |
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| 信托计划相关事项说明 |
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平安利丰新股申购计划：指中国农业银行将发售理财产品所得资金委托给平安信托，由受托人按照委托人的意愿并以受托人的名义，用于网上及网下申购新股； |
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信托财产托管：本信托产品由中国建设银行深圳市分行托管，监督信托资产运用情况； |
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中国农业银行作为信托合同委托人签订《信托合同》并行使《信托合同》项下权利，中国农业银行依据《"本利丰"人民币理财产品交易协议》投资《信托合同》下信托产品的投资后果由投资人承担。 |
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| 风险提示 |
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本产品为浮动收益产品，预期收益、预计收益、测算收益或类似表述不代表投资人最终获得的实际收益；在市场状况不佳的情况下，投资人可能无法获得预期收益率，也可能面临本金损失的风险。投资人应认真阅读本理财产品说明书及相关协议书，充分认识投资风险，谨慎投资。 |
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风险分析：本期理财产品信托资金投向为申购新股进行一二级市场套利，无新股发行时用于存款、货币市场基金、债券等固定收益产品。考虑到新股上市后普遍存在价格上涨的事实以及存款、货币市场基金、债券等风险极低的情况，故投资本金安全性高； |
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收益率分析：按2006年6月恢复新股发行以来的数据测算，普通投资者网上申购的年收益率在3%-6%左右；而由于网下申购的中签率基本达到了网上申购的一倍以上，固网下申购收益率要远高于网上申购，同样以2006年6月以来的数据测算，网下新股申购年收益率可达到4%-12%。（注：新股申购收益率=新股中签率×新股溢价率）。新股网下、网上申购的中签率比较表：
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兴业银行 |
中国人寿 |
工商银行 |
中国银行 |
广深铁路 |
大秦铁路 |
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网下申购中签率 |
1.79% |
2.21% |
5.61% |
4.72% |
2.82% |
3.54% |
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网上申购中签率 |
0.77% |
1.97% |
3.28% |
1.94% |
1.26% |
1.41% |
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网下/网上 |
2.32倍 |
1.12倍 |
1.71倍 |
2.43倍 |
2.23倍 |
2.51倍 | | | | |